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Buenas Prácticas para los mercados de Activos Digitales.

Progresamos por un correcto uso de las tecnologías para el futuro de exchanges y criptoactivos .

Introducción

La tecnología Blockchain y los activos digitales comúnmente denominados criptomonedas son una innovación capaz de revolucionar una serie de industrias a través de conectar a personas y empresas basándose en confianza y libertad. Creemos que las sociedades que abracen esta tecnología potenciarán su desarrollo, su competitividad global, la inclusión social, la transparencia y la igualdad de oportunidades de sus miembros

En la posición de actores relevantes, y aún en nuestra condición de competidores, somos conscientes de nuestras responsabilidad en el crecimiento del negocio a través de proveer un servicio accesible, confiable y seguro, que ante la falta de claridad normativa, apunte a cumplir con altos estándares de autoregulación en materia de protección al cliente, prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) y protección ante intentos de manipulación de mercado.

Este compromiso es el que nos diferencia de otros actores que persiguen el lucro mediante el fomento de especulación, manipulación de mercados y una laxa prolijidad en materia de conocimiento de sus clientes y prevención de LA/FT.

El contar con políticas internas que exijan a todos los miembros de nuestras empresas(alta administración, gerentes, cargos medios y demás colaboradores) a que actúen de acuerdo con los más altos estándares de integridad personal y profesional al cumplir. con sus responsabilidades dentro de la empresa, ayuda a asegurar este objetivo.

El siguiente, es un listado de las principales prácticas, políticas y procedimientos que rigen nuestra actividad y reflejan este compromiso:

Selección de activos digitales soportados:

La selección de los activos digitales que pueden ser transados en nuestras plataformas responde a un proceso que considera una variedad de factores como su apertura, tecnología, legalidad, gobierno, escalabilidad, reputación, liquidez, distribución, e incentivos económicos como inflación, utilidad y tipo de token.

tecnologia

Cada transacción en los mercados de activos digitales realizada en nuestras plataformas debe tener un sustento tecnológico robusto, transparente y reconocido que permita garantizar independencia del activo por sobre los exchange.

Esta independencia debe ser clara a través de actos concretos: se hace visible a través de diversas señales. Entre ellas, podemos mencionar:

transparencia

TRANSPARENCIA

Los exchange deben resguardar que el contenido de publicidad, promociones y, en general, toda la información dirigida al público sea clara y veraz, evitando inducir a confusiones o errores sobre el precio, riesgo o rentabilidad de un activo.

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LIBERTAD

Los Activos Digitales deben poder ser enviados y recibidos libremente entre mercados, sin limitación.

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RESPALDO TECNOLÓGICO

Los Activos Digitales transados deben estar respaldados por equipos tecnológicos reconocidos y comprometidos con la mejora constante de sus capacidades técnicas.

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RESGUARDO

Los exchange deben contar con procedimientos destinados a conocer a sus clientes y verificar la información que ellos proporcionan, propendiendo a evitar la comisión de delitos.

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SEGREGACIÓN DE ACTIVOS

Establecer procesos y sistemas de seguridad para proteger los activos de propiedad de los clientes, identificándose claramente como tales, limitar al máximo operacional el acceso a dichos activos por parte de personal del exchange, y segregar completamente los mismos de los activos propiedad del exchange.

Los exchange deben resguardar que cada participante del mercado actúa cumpliendo protocolos de KYC (Conoce a tu cliente) y resguardo de fondos en dinero fiduciario. Es fundamental que evitemos que nuestras plataformas se conviertan en instrumentos para la comisión de ilícitos que opaquen todos los beneficios que esta tecnología representa para nuestro país. En concordancia con lo anterior, nuestras plataformas operan bajo los siguientes aspectos en esta materia:

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CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

los exchange deben cumplir con altos estándares de conocimiento de sus clientes y prevención de estos delitos. Con este objeto, las normas legales y administrativas vigentes obligan a contar con protocolos, durante el registro y después de él, que sean efectivos en cuanto a la verificación de la información y análisis de comportamientos de nuestros clientes y las operaciones que los mismos realizan en la plataforma.

transparencia

REPORTE A AUTORIDADES

El reporte de operaciones sospechosas y de dinero en efectivo es un instrumento fundamental en la lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Por lo anterior, ambas empresas somos sujetos obligados ante la UAF, y adherimos a todas las obligaciones normativas en esta materia.

transparencia

ORIGEN DE LOS FONDOS TRANSADOS

Contamos con políticas y procesos para verificar que los fondos transados por nuestros clientes tienen un origen lícito.

Contamos con políticas y procedimientos que apunten a evitar que se produzcan situaciones o operaciones que busquen abusar o manipular el mercado. Entre otros, destacamos los siguientes puntos:

transparencia

TRATAMIENTO DE LAS ÓRDENES DE NUESTROS CLIENTES

Las órdenes de transacción que ingresen nuestros clientes deben ingresarse siempre de forma cronológica, asegurando que ninguna orden pueda ser postergada, adelantada o suspendida, sin justificación suficiente (i.e. incumplimiento de los términos y condiciones de nuestro servicio).

informacion privilegiada

INFORMACIÓN PRIVILEGIADA

Los exchange, sus socios y colaboradores no podrán hacer uso de información privilegiada, debiendo participar en igualdad de condiciones respecto de la información pública y condiciones del servicio. Por lo anterior, existirán procedimientos que apunten a establecer un correcto manejo de la información confidencial dentro de la empresa y eventuales filtraciones de la misma.

fraude

MANIPULACIÓN Y FRAUDE

Mantenemos sistemas que evitan que existan prácticas como el Front Running, y los activos digitales que soportamos tienen un volumen tal que actividades ilegales del tipo “Pump and Dump” son impracticables. Asimismo, no prestamos servicios de “margin accounts” por lo que el riesgo de pérdida de la inversión será siempre igual al total de los activos efectivamente invertidos por el cliente, sin que podamos exigir los denominados “margin calls” en caso de que ocurran disrupciones fuertes en el precio de los activos digitales transados.

Una buena relación con nuestros stakeholders es un elemento fundamental para el crecimiento de nuestro negocio. Por lo anterior, siempre buscaremos mantener una comunicación fluida con todos ellos (clientes, reguladores, trabajadores, inversionistas, proveedores y el público en general). Esta relación debe ser vista como un trabajo permanente, por lo que se fomentará la apertura de los canales de comunicación y nuestra disposición ante requerimientos de información será siempre oportuna, clara y suficiente. Destacamos entre otros, los siguientes puntos:

compromiso

COMPROMISO

Los exchange deben tener un compromiso en informar correctamente y veraz respecto de las capacidades reales de sus activos.

conversacion

INFORMACIÓN

Los exchange deben resguardar que el contenido de publicidad, promociones y, en general, toda la información dirigida al público sea clara y veraz, evitando inducir a confusiones o errores sobre el precio, riesgo o rentabilidad de un activo.

Un mercado transparente, seguro
y confiable

Los principios, prácticas y políticas señaladas precedentemente son condición necesaria para lograr un mercado seguro y transparente, con el beneficio que lo anterior conlleva para nuestro negocio, nuestros clientes y en general de toda esta nueva industria.

Invitamos a todos aquellos interesados a tener en consideración esta información a la hora de invertir en cualquier plataforma, de forma tal de asegurarse que el servicio que reciban se encuadre en los estándares internacionales, y de no ser así, exijan los mismos a las empresas con las que operen, de forma tal de estandarizar un servicio seguro para todos.

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